Celebrado em 29 de outubro, o Dia de Prevenção à Lavagem de Dinheiro chama a atenção para a necessidade de combater a circulação de recursos provenientes de atividades criminosas. No setor de jogos e apostas, a data reforça a importância da regulamentação e da fiscalização governamental para impedir que a atividade seja utilizada como instrumento de lavagem de dinheiro e financiamento de organizações criminosas.

O Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) é o principal organismo internacional responsável pelo estabelecimento de padrões de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. Em relatório publicado em setembro de 2026, a entidade identificou os jogos e apostas ilegais como um dos principais riscos do setor, especialmente diante da expansão das plataformas digitais e das movimentações financeiras realizadas fora dos ambientes regulamentados.

Sem mecanismos efetivos de identificação dos apostadores, rastreabilidade dos recursos e monitoramento das transações, plataformas clandestinas podem ser utilizadas para movimentar, ocultar ou tentar conferir aparência de legalidade a valores provenientes de atividades criminosas.

Regulamentação - A existência de um mercado legal e fiscalizado permite estabelecer obrigações para os operadores, como a identificação de clientes, o acompanhamento de movimentações financeiras, a avaliação de riscos e a comunicação de operações suspeitas aos órgãos competentes.

Esses mecanismos dificultam a utilização de jogos e apostas para a lavagem de dinheiro e contribuem para o trabalho das autoridades responsáveis pela prevenção e investigação de crimes financeiros.

Por outro lado, operações clandestinas que atuam à margem das exigências legais representam um desafio para o poder público, pois podem facilitar o uso de identidades falsas, movimentações financeiras sem transparência e a circulação de recursos de origem ilícita.

Prevenção - No Paraná, a Lottopar atua na regulamentação e fiscalização das modalidades lotéricas de sua competência, estabelecendo exigências de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo que devem ser observadas pelos operadores autorizados.

Como parte desse compromisso, a autarquia foi a primeira loteria brasileira a receber a certificação internacional de Nível 1 em Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo, concedida pela Corporação Ibero-Americana de Loterias e Apostas de Estado (CIBELAE).

Mais do que uma obrigação regulatória, a prevenção à lavagem de dinheiro representa uma medida de proteção à sociedade. O fortalecimento dos controles, a fiscalização das atividades lotéricas e o enfrentamento ao mercado clandestino contribuem para reduzir oportunidades de atuação do crime organizado e promover um ambiente de jogos e apostas mais seguro, transparente e responsável.